您当前的位置: 首页 > 新股

农行外逃支行行长转移5000万美金渣打涉

2018-07-18 14:16:17

农行外逃支行行长转移5000万美金 渣打涉嫌洗钱

“我想把国内的资产转移到国外,你们可以帮助操作吗?”

“可以。”

“你们的额度是多少?”

“没有限制。你想转移多少?”

“没有问题,不过你要先移民,然后才能转。”

这是4月11日以客户身份咨询一家投资移民中介时的对话。

5000万美元,正是近期媒体所报道的,农行江苏江阴支行行长孙锋外逃海外时的携款金额。虽然中国实行外汇管制,但对于有心想将资产转移到海外的人而言,并非没有途径。

渣打银行私人银行部员工吴伊甸因涉嫌帮助孙锋洗钱、窝藏包庇而被刑事拘捕,这一事件开始将公众的注意力聚焦在私人银行为国内富人提供海外投资、跨境咨询服务中的法律和道德风险上。

4月10日,渣打银行私人银行部一位区域负责人告诉,渣打目前正在对此事进行调查,据他了解,孙锋并非渣打银行客户,吴伊甸的行为完全为个人行为。

一名前渣打私人银行员工猜测,其中可能另有隐情,孙锋很可能不是渣打中国的私人银行客户,但可能是渣打海外私人银行客户,其转移资产过程中,吴伊甸做了一些帮助。

4月12日就案件进展询问渣打中国,该行的表态依旧与此前一样,“因为这是警方正在调查的案件,我们目前无法就此事进行评论。可以确认的是,目前警方的调查不涉及渣打公司。”对于孙锋是否为渣打中国的客户,该行并未回应。

按现行法规,私人银行能为客户办理的资产转移服务几乎没有。联系到多位中资、外资私人银行人士,其均表示,私人银行不负责帮助客户把资产转移到国外,如果客户有海外资产配置需求,需要自己在海外拥有资产,如果转移,也只是个人行为,与私人银行无关。

表面上看,姑且不论转移手段是否合法,客户自行进行海外资产转移,对境内私人银行并无直接好处。但在私人银行境内外联动的利益分享机制之下,境内客户经理也有了利益诉求。

资金非法出海:地下钱庄“交换”

一名外资私人银行高管说,他身边的几位客户经理都认识地下钱庄的人,并在有需要时会介绍给客户。

上亿人民币资产如何转移到国外?多家受访的移民中介和知情人士不约而同地指向地下钱庄。

这是最为简单的一种方法。某国有大行私人银行部负责人告诉,通常地下钱庄的资金转移并没有实际的国内外资金流动

农行外逃支行行长转移5000万美金渣打涉

,所以不会触及中国外管局的监管,“你把资金打入地下钱庄在国内的一个账号,然后对方会在国外给你对应的外币,不需要实际的汇兑”。

一般而言,地下钱庄在江浙等沿海省份较多见,经营者在海外掌握大量外币,同时在国内也有人民币需求。“外币的来源很多,比如国外的上市公司,或在国外经营的企业。一般这些人和国内也有联系,需要国内的人民币。”上述人士介绍。

认识的一位人士在办理大额换汇时,通过朋友找了一位长期在国外工作,但母亲在国内的人,这位海外人士每年都要将一些美元换成人民币汇给母亲,因此双方约定,国内人士将人民币付到海外人士的母亲账户,而后者则将美元转至国外约定账户。

“通过地下钱庄转移资金很常见,在亚洲尤其在香港地区和新加坡,有些私人银行在帮人洗钱,最大的客户群就来自中国内地和印尼。”一名外资私人银行高管告诉。

他解释,通常内地客户要先把资金打入地下钱庄在国内的户头,一个工作日后才能在国外提取外币,地下钱庄通过较高的汇差或手续费赚钱。虽然有一个工作日的间隔,但他称一般“比较安全”,而他身边的几位客户经理都认识地下钱庄的人,并在有需要时会介绍给客户。

2005年,前中国银行哈尔滨河松街支行主任高山逃往国外时所汇出的2亿元人民币,正是多年内通过地下钱庄,数十次将存款转移到其设在加拿大的银行账户上。

此外,业内人士介绍,常见的带走资金的方法还包括现金、通过贸易公司、国外贷款等。

“可以直接带现金,或在国外注册一个公司,并和中国进行贸易往来。”一名知情人士支招道,“比如向国内发货,然后申请几百万美元的外汇付款额度,但实际上货物只价值几千元。”不过这种方式下,需提交相关合同、保函来确认真实性。

2008年,人民银行一份《我国腐败分子向境外转移资产的途径及监测方法研究》报告曾提及类似问题。报告援引社科院的一份调研资料称,九十年代中期以来,外逃人员携带款项达8000亿元人民币。人行发现,典型的转移资产途径包括现金走私、地下钱庄、经常项目下的交易、投资、信用卡工具、离岸金融中心、海外直接收受、通过在境外的特定关系人转移资金等等。

12 下一页

推荐阅读
图文聚焦